平安银行

(000001)

总市值：2287.96亿

PE(静)：5.36

PE(2026E)：5.21

总股本：194.06亿

PB(静)：0.48

利润(2026E)：438.69亿

研究院小巴

生意好坏

去年的净利率为32.43%，算上全部成本后，公司产品或服务的附加值极高。

偿债能力

公司现金资产非常健康。

融资分红

公司上市35年以来，累计融资总额647.06亿元，累计分红总额766.12亿元，分红融资比为1.18。公司预估股息率5.2%。

生意拆解

公司过去三年（2023/2024/2025）净经营资产收益率分别为--/--/--，净经营利润分别为-1811.62亿/-1538.73亿/-1272.3亿元，净经营资产分别为643.78亿/600.38亿/1079.13亿元。
公司过去三年（2023/2024/2025）的营运资本/营收（即生产经营过程中公司每产生一块钱的营收企业经营需要垫付的资金）分别为--/--/--，其中营运资本（公司生产经营过程中公司自己掏的钱）分别为0/0/0元，营收分别为1646.99亿/1466.95亿/1314.42亿元。

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靠谱分析师观点：公司未来稳健成长。


（市值 - 净金融资产) / 预期利润为-6.19，其中净金融资产5004.53亿元，预期净利润438.69亿元。

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该公司被2位投资大佬持有，有些大佬最近还加仓了，持有该公司的知名大佬包括华安基金的饶晓鹏，在2025年的证星公募基金经理顶投榜中排名前五十，其现任基金总规模为10.39亿元，已累计从业12年176天，综合其过往业绩分析，该基金经理基本面选股能力出众，擅长挖掘价值股和成长股。

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最近有知名机构关注了公司以下问题：

问：前三季度整体业绩达成情况？

答：2026年1-9月，我行坚持以“中国最卓越、全球领先的智能化零售银行”为战略目标，坚持“零售做强、对公做精、同业做专”战略方针，持续升级零售、对公、资金同业业务经营策略，持续强化风险管理，持续深化数字化转型，整体业务经营保持稳健。

2026年1-9月，我行实现营业收入1,031亿元，同比增长2.4%，实现净利润392亿元，同比增长2.2%。利息净收入同比增长0.3%，净息差1.80%，较去年同期上升1个基点，较去年全年上升2个基点。非利息净收入同比增长6.5%，非利息净收入占比35.25%，同比上升1.36个百分点，主要是财富管理、债券投资等业务的非利息净收入同比增长。我行通过数字化转型驱动降本增效，成本收入比27.01%，同比下降0.46个百分点。


详细数据

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以上是研究院小巴对该公司的初步分析如果还有更多想了解的可以咨询研究院小巴

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估值与分析师预测

小巴估值: --
回归空间: --
  • DCF估值模型
  • 周期平滑估值
  • PB
  • PE

根据国信证券王剑的业绩预测，通过我们的dcf估值模型计算，平安银行的合理估值约为--元，该公司现值11.79元，现价基于合理估值有0%的低估

150%+

当前市值

50%-

当前市值

DCF估值

*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

平安银行需要保持--的5年业绩复合增速，其估值将于现价一致"

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150%+

当前市值
100%

50%-

当前市值

周期估值

四分位数线（25%）

四分位数线（50%）

四分位数线（75%）

*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

四分位数线（25%）

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四分位数线（75%）

*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

分析师王剑对其研究比较深入（预测准确度为89.57%）其最新研报预测如下：

预测净利润
(亿元)
  • 年份
    值
  • 2026E
    440.00
  • 2027E
    440.00
  • 2028E
    450.00
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财报摘要

  • 项目
    2025
    评级
  • ROIC
    --
  • 利润5年增速
    8.12%
    --
  • 营收5年增速
    -3.06%
    --
  • 净利率
    32.43%
  • 销售费用/利润率
    --
    --
  • 股息率
    3.34%
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财报体检

财务排雷 综述：不适用。

  • 项目
    数值
  • 货币资金/总资产(%)
    --
  • 有息资产负债率(%)
    --
  • 财费货币率(%)
    --
  • 应收账款/利润(%)
    --
  • 存货/营收(%)
    --
  • 经营现金流/利润(%)
    740.87%
  • 有息负债/近3年经营性现金流均值(%)
    --
  • 财务费用/近3年经营性现金流均值(%)
    --
  • 流动比率
    --
  • 近3年经营性现金流均值/流动负债(%)
    --
  • 货币资金/流动负债(%)
    --
  • 盈利质量瑕疵数
    0

盈利质量

  • 项目
    数值
  • 应收账款/利润环比(%)
    --
  • 应收账款/利润3年变动比例(%)
    --
  • 存货/营收环比(%)
    --
  • 在建工程/利润(%)
    --
  • 在建工程/利润环比(%)
    --
  • (应收+在建+存货)/利润环比(%)
    100.00%
  • 经营性现金流/利润(%)
    740.87%

大佬持仓

  • 基金经理
    基金产品
    持有股数
  • 柳军
    华泰柏瑞中证红利低波动ETF
    75234893
  • 丰晨成
    华宝中证银行ETF
    29376259
  • 宋钊贤 杨正旺
    易方达中证红利低波动ETF
    29005662
  • 郑玲
    国联优势产业混合A
    11989876
  • 伍旋
    鹏华优选价值股票A
    11183463
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