宁波银行

(002142)

总市值：1837.78亿

PE(静)：6.77

PE(2025E)：6.31

总股本：66.04亿

PB(静)：0.87

利润(2025E)：291.19亿

研究院小巴

生意好坏

去年的净利率为40.85%，算上全部成本后，公司产品或服务的附加值极高。

偿债能力

公司现金资产非常健康。

融资分红

公司上市18年以来，累计融资总额315.21亿元，累计分红总额298.61亿元，分红融资比为0.95。

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靠谱分析师观点：公司未来稳健成长。

该公司历来财报较为好看，是价投有研究动力的公司。

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该公司被5位投资大佬持有，有些大佬最近还加仓了，持有该公司的知名大佬包括易方达基金的萧楠，在2024年的证星公募基金经理顶投榜中排名前十，其现任基金总规模为337.38亿元，已累计从业12年275天，综合其过往业绩分析，该基金经理基本面选股能力出众，擅长挖掘价值股和成长股。

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最近有知名机构关注了公司以下问题：

问：请公司贷款增速较高，未来能否保持？

答：近年来，公司认真贯彻落实各级政府和金融监管部门的决策部署，聚焦民营小微企业、制造业企业、进出口企业、民生消费等重点领域，加大资源倾斜和支持力度，持续提升金融服务水准，助力实体经济提质增效，实现贷款规模稳步增长。下阶段，随着扩内需、促消费等政策红利持续释放，新质生产力加速培育，公司将持续扩大金融服务的覆盖面，有效对接实体经济融资需求，保持信贷合理增长，切实支持实体经济发展。

2、请问公司分红增长较快原因？

稳定的分红是股东投资报的重要组成部分，公司始终将为股东创造良好报作为经营管理的重要考量。2024年度利润分配方案为每 10股普通股派发现金红利 9 元（含税），连续第二年增加分红金额。未来，公司将继续统筹好分红与内源性资本增长的关系，夯实业务稳健可持续发展所必需的资本基础。

3、请问公司资本补充计划？

近年来，我行不断优化业务结构，节约资本使用，同时通过内生性补充资本，资本基础得到持续夯实，2024 年末资本充足率为 15.32%，保持了行业较好水平。截至目前，我行已披露将发行不超过 450 亿元的资本类债券，后续进展将及时进行披露。


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以上是研究院小巴对该公司的初步分析如果还有更多想了解的可以咨询研究院小巴

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估值与分析师预测

小巴估值: --
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  • DCF估值模型
  • 周期平滑估值
  • PB
  • PE

根据广发证券倪军的业绩预测，通过我们的dcf估值模型计算，宁波银行的合理估值约为--元，该公司现值27.83元，现价基于合理估值有0%的低估

150%+

当前市值

50%-

当前市值

DCF估值

*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

宁波银行需要保持--的5年业绩复合增速，其估值将于现价一致"

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150%+

当前市值
100%

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当前市值

周期估值

四分位数线（25%）

四分位数线（50%）

四分位数线（75%）

*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

四分位数线（25%）

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*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

分析师倪军对其研究比较深入（预测准确度为92.18%）其最新研报预测如下：

预测净利润
(亿元)
  • 年份
    值
  • 2025E
    294.94
  • 2026E
    334.63
  • 2027E
    380.40
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财报摘要

  • 项目
    2024
    评级
  • ROIC
    --
  • 利润5年增速
    14.71%
    --
  • 营收5年增速
    13.68%
    --
  • 净利率
    40.85%
  • 销售费用/利润率
    --
    --
  • 股息率
    3.77%
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财报体检

财务排雷 综述：不适用。

  • 项目
    数值
  • 货币资金/总资产(%)
    --
  • 有息资产负债率(%)
    --
  • 财费货币率(%)
    --
  • 应收账款/利润(%)
    --
  • 存货/营收(%)
    --
  • 经营现金流/利润(%)
    313.35%
  • 有息负债/近3年经营性现金流均值(%)
    --
  • 财务费用/近3年经营性现金流均值(%)
    --
  • 流动比率
    --
  • 近3年经营性现金流均值/流动负债(%)
    --
  • 货币资金/流动负债(%)
    --
  • 盈利质量瑕疵数
    0

盈利质量

  • 项目
    数值
  • 应收账款/利润环比(%)
    --
  • 应收账款/利润3年变动比例(%)
    --
  • 存货/营收环比(%)
    --
  • 在建工程/利润(%)
    3.90%
  • 在建工程/利润环比(%)
    17.42%
  • (应收+在建+存货)/利润环比(%)
    17.42%
  • 经营性现金流/利润(%)
    313.35%

大佬持仓

  • 基金经理
    基金产品
    持有股数
  • 朱少醒
    富国天惠成长混合(LOF)A
    52004683
  • 王崇
    交银新成长混合
    22416456
  • 袁航
    鹏华品质优选混合A
    12826766
  • 蓝小康
    中欧红利优享灵活配置混合A
    11175087
  • 陈璇淼
    鹏华匠心精选混合A
    8481111
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行业相对指标

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