苏州银行

(002966)

总市值：358.99亿

PE(静)：7.08

PE(2025E)：6.62

总股本：44.71亿

PB(静)：0.72

利润(2025E)：54.22亿

研究院小巴

生意好坏

去年的净利率为43.14%，算上全部成本后，公司产品或服务的附加值极高。

偿债能力

公司现金资产非常健康。

融资分红

公司预估股息率4.91%。

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靠谱分析师观点：公司未来稳健成长。

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该公司被1位投资大佬持有，持有该公司的知名大佬包括交银施罗德基金的王崇，在2024年的证星公募基金经理顶投榜中排名前五十，其现任基金总规模为68.24亿元，已累计从业10年324天，综合其过往业绩分析，该基金经理基本面选股能力出众，擅长挖掘价值股和成长股。

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最近有知名机构关注了公司以下问题：

问：主要就苏州银行相关经营情况进行了交流，以下为投资者询及简要回复情况记录：

答：今年上半年，集团净息差 1.33%，较 2024 年末下降 5 个 BP，收窄幅度优于行业平均水平，为上半年利息净收入的增长提供了有效支撑。展望全年，本行将继续坚持以客户为中心的一体化经营策略，不断加强和完善精细化管理，做深做透客户综合服务，从资产和负债两端综合施策，通过量的合理增长和质的有效提升，更加积极主动加强息差管理。

2、今年以来在异地区域的贷款投放情况如何？

近年来，本行扎实推进异地区域特别是异地重点区域发展，异地分行贡献度稳步提升。截至今年 6 月末，江苏省内其他地区贷款余额占比超 44%，继续保持较好增长态势。后续，本行将继续发挥省内地市全覆盖的机构布局优势，深融属地市场，延伸服务触角，充分挖掘全省金融服务需求，不断提升对客综合金融服务水平。

3、如何展望全年资产质量的变化趋势？

本行持续完善“全口径、全覆盖、全流程、全周期”的全面风险管理体系，不断提升风险管理的前瞻性与有效性。截至 2025 年 6 月末，集团不良贷款率 0.83%，资产质量继续保持行业较好水平。后续，本行将不断完善数字化风控技术，持续加强各项业务的跟踪监测和检查频率，及时预防化解相关风险，力争全年资产质量继续保持稳定水平。


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以上是研究院小巴对该公司的初步分析如果还有更多想了解的可以咨询研究院小巴

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估值与分析师预测

小巴估值: --
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  • DCF估值模型
  • 周期平滑估值
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根据申万宏源郑庆明的业绩预测，通过我们的dcf估值模型计算，苏州银行的合理估值约为--元，该公司现值8.03元，现价基于合理估值有0%的低估

150%+

当前市值

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当前市值

DCF估值

*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

苏州银行需要保持--的5年业绩复合增速，其估值将于现价一致"

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当前市值
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当前市值

周期估值

四分位数线（25%）

四分位数线（50%）

四分位数线（75%）

*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

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*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

分析师郑庆明对其研究比较深入（预测准确度为91.90%）其最新研报预测如下：

预测净利润
(亿元)
  • 年份
    值
  • 2025E
    54.40
  • 2026E
    58.68
  • 2027E
    63.54
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财报摘要

  • 项目
    2024
    评级
  • ROIC
    --
  • 利润5年增速
    15.51%
    --
  • 营收5年增速
    5.33%
    --
  • 净利率
    43.13%
  • 销售费用/利润率
    --
    --
  • 股息率
    2.43%
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财报体检

财务排雷 综述：不适用。

  • 项目
    数值
  • 货币资金/总资产(%)
    --
  • 有息资产负债率(%)
    --
  • 财费货币率(%)
    --
  • 应收账款/利润(%)
    --
  • 存货/营收(%)
    --
  • 经营现金流/利润(%)
    216.41%
  • 有息负债/近3年经营性现金流均值(%)
    --
  • 财务费用/近3年经营性现金流均值(%)
    --
  • 流动比率
    --
  • 近3年经营性现金流均值/流动负债(%)
    --
  • 货币资金/流动负债(%)
    --
  • 盈利质量瑕疵数
    0

盈利质量

  • 项目
    数值
  • 应收账款/利润环比(%)
    --
  • 应收账款/利润3年变动比例(%)
    --
  • 存货/营收环比(%)
    --
  • 在建工程/利润(%)
    4.36%
  • 在建工程/利润环比(%)
    1.37%
  • (应收+在建+存货)/利润环比(%)
    1.37%
  • 经营性现金流/利润(%)
    216.41%

大佬持仓

  • 基金经理
    基金产品
    持有股数
  • 罗文杰
    南方中证500ETF
    66401323
  • 柳军
    华泰柏瑞中证红利低波ETF
    43447773
  • 王崇
    交银新成长混合
    38850782
  • 焦巍
    银华富裕主题混合A
    34809961
  • 杨景涵
    华泰柏瑞新金融地产A
    17086878
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行业相对指标

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