杭州银行诊断（beta）by 价投圈小巴（股票版chart ”ppt”）

杭州银行

(600926)

总市值：1096.05亿

PE(静)：6.45

PE(2025E)：5.59

总股本：72.49亿

PB(静)：0.82

利润(2025E)：195.98亿

研究院小巴

生意好坏

去年的净利率为44.25%，算上全部成本后，公司产品或服务的附加值极高。

偿债能力

公司现金资产非常健康。

融资分红

公司预估股息率4.47%。

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靠谱分析师观点：公司未来稳健成长。

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该公司被1位投资大佬持有，持有该公司的知名大佬包括交银施罗德基金的王崇，在2024年的证星公募基金经理顶投榜中排名前五十，其现任基金总规模为56.02亿元，已累计从业11年55天，综合其过往业绩分析，该基金经理基本面选股能力出众，擅长挖掘价值股和成长股。

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研究院小巴

最近有知名机构关注了公司以下问题：

问：住房按揭贷款不良率是否有所升?具体受哪些因素影响?

答：尽管本行住房按揭贷款规模占比较小,但受市场环境影响,住房按揭贷款显现风险上升的苗头。风险上升主要受部分居民收入增长乏力导致第一还款来源不足,个别还款期限已达5年及以上的贷款出现不良,司法处置周期有所拉长导致风险积压等因素影响。总体来看,尽管本行住房按揭及抵押贷款不良率略有上升,但目前仍保持较低水平,整体风险可控。

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研究院小巴

以上是研究院小巴对该公司的初步分析如果还有更多想了解的可以咨询研究院小巴

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估值与分析师预测

小巴估值: --

回归空间: --

DCF估值模型
周期平滑估值
PB
PE

根据广发证券倪军的业绩预测，通过我们的dcf估值模型计算，杭州银行的合理估值约为--元，该公司现值15.12元，现价基于合理估值有0%的低估

150%+

当前市值

50%-

当前市值

DCF估值

*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

杭州银行需要保持--的5年业绩复合增速，其估值将于现价一致"

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150%+

当前市值
100%

50%-

当前市值

周期估值

四分位数线（25%）

四分位数线（50%）

四分位数线（75%）

*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

四分位数线（25%）

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四分位数线（75%）

*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

分析师倪军对其研究比较深入（预测准确度为92.01%）其最新研报预测如下：

预测净利润
(亿元)

年份

值
2025E

195.12
2026E

220.10
2027E

242.11

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财报摘要

项目

2024

评级
ROIC

--
利润5年增速

20.49%

--
营收5年增速

12.38%

--
净利率

44.24%
销售费用/利润率

--

--
股息率

2.23%

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财报体检

财务排雷 综述：不适用。

项目

数值
货币资金/总资产(%)

--
有息资产负债率(%)

--
财费货币率(%)

--
应收账款/利润(%)

--
存货/营收(%)

--
经营现金流/利润(%)

387.61%
有息负债/近3年经营性现金流均值(%)

--
财务费用/近3年经营性现金流均值(%)

--
流动比率

--
近3年经营性现金流均值/流动负债(%)

--
货币资金/流动负债(%)

--
盈利质量瑕疵数

0

盈利质量

项目

数值
应收账款/利润环比(%)

--
应收账款/利润3年变动比例(%)

--
存货/营收环比(%)

--
在建工程/利润(%)

2.47%
在建工程/利润环比(%)

7.12%
(应收+在建+存货)/利润环比(%)

7.12%
经营性现金流/利润(%)

387.61%

大佬持仓

基金经理

基金产品

持有股数
焦巍

银华富裕主题混合A

49999950
胡昕炜

汇添富中盘价值精选混合A

15000080
王君正

华夏回报混合A

12152578
张挺

华泰保兴尊利债券A

11925025
李怡文邹立虎李曾卓卓

景顺长城景盛双息收益债券A

11550072

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行业相对指标