渝农商行诊断（beta）by 价投圈小巴（股票版chart ”ppt”）

渝农商行

(601077)

总市值：826.79亿

PE(静)：6.81

PE(2026E)：6.21

总股本：113.57亿

PB(静)：0.60

利润(2026E)：133.09亿

研究院小巴

生意好坏

去年的净利率为43.35%，算上全部成本后，公司产品或服务的附加值极高。

偿债能力

公司现金资产非常健康。

融资分红

公司预估股息率4.84%。

生意拆解

公司过去三年（2023/2024/2025）净经营资产收益率分别为--/--/--，净经营利润分别为-387.62亿/-352.99亿/-340.45亿元，净经营资产分别为171.19亿/105.24亿/136.69亿元。
公司过去三年（2023/2024/2025）的营运资本/营收（即生产经营过程中公司每产生一块钱的营收企业经营需要垫付的资金）分别为--/--/--，其中营运资本（公司生产经营过程中公司自己掏的钱）分别为0/0/0元，营收分别为279.56亿/282.61亿/286.48亿元。

详细数据

研究院小巴

靠谱分析师观点：公司未来稳健成长。

（市值 - 净金融资产) / 预期利润为3.18，其中净金融资产403.26亿元，预期净利润133.09亿元。

详细数据

研究院小巴

以上是研究院小巴对该公司的初步分析如果还有更多想了解的可以咨询研究院小巴

咨询

估值与分析师预测

小巴估值: --

回归空间: --

DCF估值模型
周期平滑估值
PB
PE

根据中金公司吕松涛的业绩预测，通过我们的dcf估值模型计算，渝农商行的合理估值约为--元，该公司现值7.28元，现价基于合理估值有0%的低估

150%+

当前市值

50%-

当前市值

DCF估值

*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

渝农商行需要保持--的5年业绩复合增速，其估值将于现价一致"

查看>

150%+

当前市值
100%

50%-

当前市值

周期估值

四分位数线（25%）

四分位数线（50%）

四分位数线（75%）

*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

四分位数线（25%）

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四分位数线（75%）

*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

分析师吕松涛对其研究比较深入（预测准确度为97.29%）其最新研报预测如下：

预测净利润
(亿元)

年份

值
2026E

134.51
2027E

149.17
2028E

--

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财报摘要

项目

2025

评级
ROIC

--
利润5年增速

7.97%

--
营收5年增速

0.32%

--
净利率

43.35%
销售费用/利润率

--

--
股息率

1.64%

更多>

财报体检

财务排雷 综述：不适用。

项目

数值
货币资金/总资产(%)

--
有息资产负债率(%)

--
财费货币率(%)

--
应收账款/利润(%)

--
存货/营收(%)

--
经营现金流/利润(%)

3.06%
有息负债/近3年经营性现金流均值(%)

--
财务费用/近3年经营性现金流均值(%)

--
流动比率

--
近3年经营性现金流均值/流动负债(%)

--
货币资金/流动负债(%)

--
盈利质量瑕疵数

0

盈利质量 提示：公司现金流质量一般，收到的经营性现金流相对利润质量一般；

项目

数值
应收账款/利润环比(%)

--
应收账款/利润3年变动比例(%)

--
存货/营收环比(%)

--
在建工程/利润(%)

1.54%
在建工程/利润环比(%)

9.59%
(应收+在建+存货)/利润环比(%)

9.59%
经营性现金流/利润(%)

3.06%

大佬持仓

基金经理

基金产品

持有股数
柳军

华泰柏瑞中证红利低波动ETF

97066999
李锦文

南方匠心优选股票A

21193400
杨景涵

华泰柏瑞新金融地产A

21158824
李锦文

南方成份精选混合A

20084000
林晶

华夏红利混合

17713347

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行业相对指标