常熟银行诊断（beta）by 价投圈小巴（股票版chart ”ppt”）

常熟银行

(601128)

总市值：230.65亿

PE(静)：7.02

PE(2024E)：5.93

总股本：30.15亿

PB(静)：0.85

利润(2024E)：38.89亿

研究院小巴

生意好坏

去年的净利率为35.53%，算上全部成本后，公司产品或服务的附加值极高。

偿债能力

公司现金资产非常健康。

融资分红

公司上市8年以来，累计融资总额9.51亿元，累计分红总额43.08亿元，分红融资比为4.53。

详细数据

研究院小巴

靠谱分析师观点：公司未来稳健成长。

详细数据

研究院小巴

最近有知名机构关注了公司以下问题：

问：贵行2024年半年报营收和归母净利润增长取得不错的增长，请简要介绍一下背后逻辑，并对2024年全年展望？

答：2024年半年度营收、利润的增长逻辑主要是以下五个方面一是量增，2024年6月末，存款增速14.04%、贷款增速7.42%。二是价稳，通过强化资产负债管理，稳定息差水平。三是非息方面，拓宽非息收入，增加轻资本业务贡献，营业收入逐步多元化。四是成本管控方面，通过科技为业务赋能，实现线上线下有机结合，不断提高人均劳动生产率，成本收入比稳步下行。五是风险控制方面，得益于我们做小做散的定位，我行不良率、拨备覆盖率保持较好的水平。展望全年，我行将围绕年初制定经营计划稳步推进。

详细数据

研究院小巴

以上是研究院小巴对该公司的初步分析如果还有更多想了解的可以咨询研究院小巴

咨询

估值与分析师预测

小巴估值: --

回归空间: --

DCF估值模型
周期平滑估值
PB
PE

根据国信证券田维韦的业绩预测，通过我们的dcf估值模型计算，常熟银行的合理估值约为--元，该公司现值7.65元，现价基于合理估值有0%的低估

150%+

当前市值

50%-

当前市值

DCF估值

*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

常熟银行需要保持--的5年业绩复合增速，其估值将于现价一致"

查看>

150%+

当前市值
100%

50%-

当前市值

周期估值

四分位数线（25%）

四分位数线（50%）

四分位数线（75%）

*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

四分位数线（25%）

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四分位数线（75%）

*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

分析师田维韦对其研究比较深入（预测准确度为96.46%）其最新研报预测如下：

预测净利润
(亿元)

年份

值
2024E

39.03
2025E

45.88
2026E

56.02

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财报摘要

项目

2023

评级
ROIC

--
利润5年增速

17.07%

--
营收5年增速

11.12%

--
净利率

35.53%
销售费用/利润率

--

--
股息率

3.69%

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财报体检

财务排雷 综述：不适用。

项目

数值
货币资金/总资产(%)

--
有息资产负债率(%)

--
财费货币率(%)

--
应收账款/利润(%)

--
存货/营收(%)

--
经营现金流/利润(%)

498.84%
有息负债/近3年经营性现金流均值(%)

--
财务费用/近3年经营性现金流均值(%)

--
流动比率

--
近3年经营性现金流均值/流动负债(%)

--
货币资金/流动负债(%)

--
盈利质量瑕疵数

0

盈利质量

项目

数值
应收账款/利润环比(%)

--
应收账款/利润3年变动比例(%)

--
存货/营收环比(%)

--
在建工程/利润(%)

12.02%
在建工程/利润环比(%)

-9.90%
(应收+在建+存货)/利润环比(%)

-9.90%
经营性现金流/利润(%)

498.84%

大佬持仓

基金经理

基金产品

持有股数
罗文杰

南方中证500ETF

52979861
谭丽

嘉实价值长青混合A

31390666
赵晓东

国富中小盘股票A

30053189
赵晓东

国富弹性市值混合A

18085767
谭丽

嘉实价值优势混合A

16392908

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行业相对指标