常熟银行
(601128)
总市值：251.06亿
PE(静)：6.58
PE(2025E)：5.86
总股本：33.17亿
PB(静)：0.86
利润(2025E)：42.84亿
研究院小巴
去年的净利率为37.34%，算上全部成本后，公司产品或服务的附加值极高。
公司现金资产非常健康。
详细数据
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靠谱分析师观点：公司未来稳健成长。
详细数据
研究院小巴
最近有知名机构关注了公司以下问题：
问：2025年半年度营收、利润增长的驱动因素是什么？对全年营收利润的展望。
答：2025年上半年，本行实现营业收入60.62亿元，同比增10.10%；实现归母净利润19.69亿元，同比增13.51%；年化总资产收益率（RO）1.10%，同比提升0.02个百分点；年化加权平均净资产收益率（ROE）13.34%，同比提升0.06个百分点。本行营收、利润的增长主要得益于以下几个方面协同发力“两大财富”支撑发展根基。一是优质的客户基础，本行拥有450万财富客户与57万信贷客户，蕴含巨大增长空间；二是优秀的干部员工队伍，全行7400多名员工是发展的核心力量，中层干部构成核心竞争力。结构优化夯实增长韧性。存款端结构持续优化，三年期及以上定期存款占比大幅下降，活期存款规模稳步增长，推动付息率有效降低；信贷端结构适时调整，公司业务板块加大发力力度，面对经济周期波动，秉持“小微大义”理念，与小微客户共渡时坚。效益增长源于多点发力。通过聚焦四大板块、四大条线，构建11个利润中心与24个增长中心，持续挖掘增长点、培育爆发点，形成了多元支撑的效益增长格局，确保效益稳定提升。资产质量筑牢风险底线。得益于强化全流程风控，不良率稳定在0.76%，拨备覆盖率489.53%，均居上市银行前列。本行将以“马拉松式”的长期坚持与稳健心态，聚焦可持续发展，坚持“沉下去、走出去”的策略，深耕未充分覆盖的市场领域，进一步扩大客群基础，依托客户结构与业务结构的持续优化，推动资产质量、风险控制、效益水平与规模增长的良性共赢，实现经营业绩的可持续增长。
详细数据
研究院小巴
以上是研究院小巴对该公司的初步分析如果还有更多想了解的可以咨询研究院小巴
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估值与分析师预测
- DCF估值模型
- 周期平滑估值
- PB
- PE
根据国信证券田维韦的业绩预测，通过我们的dcf估值模型计算，常熟银行的合理估值约为--元，该公司现值7.57元，现价基于合理估值有0%的低估
150%+
当前市值
50%-
*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险
常熟银行需要保持--的5年业绩复合增速，其估值将于现价一致"
150%+
当前市值
100%
50%-
*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险
*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险
分析师田维韦对其研究比较深入（预测准确度为96.75%）其最新研报预测如下：
(亿元)
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年份值
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2025E43.14
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2026E49.82
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2027E58.01
财报摘要
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项目2024评级
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ROIC--
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利润5年增速16.43%--
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营收5年增速11.09%--
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净利率37.33%
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销售费用/利润率----
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股息率3.59%
财报体检
财务排雷 综述：不适用。
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项目数值
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货币资金/总资产(%)--
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有息资产负债率(%)--
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财费货币率(%)--
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应收账款/利润(%)--
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存货/营收(%)--
-
经营现金流/利润(%)476.20%
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有息负债/近3年经营性现金流均值(%)--
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财务费用/近3年经营性现金流均值(%)--
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流动比率--
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近3年经营性现金流均值/流动负债(%)--
-
货币资金/流动负债(%)--
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盈利质量瑕疵数0
盈利质量
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项目数值
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应收账款/利润环比(%)--
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应收账款/利润3年变动比例(%)--
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存货/营收环比(%)--
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在建工程/利润(%)16.01%
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在建工程/利润环比(%)16.20%
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(应收+在建+存货)/利润环比(%)16.20%
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经营性现金流/利润(%)476.20%
大佬持仓
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基金经理基金产品持有股数
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罗文杰南方中证500ETF49226417
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谭丽嘉实价值长青混合A34529733
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袁航鹏华品质优选混合A28693918
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赵晓东国富中小盘股票A28108592
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焦巍银华富裕主题混合A27599772
行业相对指标
相关评级
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