厦门银行诊断（beta）by 价投圈小巴（股票版chart ”ppt”）

厦门银行

(601187)

总市值：179.99亿

PE(静)：6.93

PE(2025E)：7.25

总股本：26.39亿

PB(静)：0.69

利润(2025E)：24.80亿

研究院小巴

生意好坏

去年的净利率为46.98%，算上全部成本后，公司产品或服务的附加值极高。

偿债能力

公司现金资产非常健康。

融资分红

公司上市5年以来，累计融资总额17.71亿元，累计分红总额35.36亿元，分红融资比为2。公司预估股息率4.34%。

详细数据

研究院小巴

靠谱分析师观点：公司未来稳健成长。

详细数据

研究院小巴

最近有知名机构关注了公司以下问题：

问：公司“2+3“的战略可否从时间和步骤上拆解一下，要实现哪些目标，各个目标时间上的规划是怎样的？

答：我行“2+3”战略规划，是在本轮2024-2026年三年战略规划基础上的延续和升华。目前我行正在积极推动“2+3”五年战略规划相关工作，兼顾短中长期。从短期看，抓细分市场，资产端稳步上量，负债端做稳做实；抓息差管控，提高传统商行业务占比，持续提升金融市场条线盈利能力；抓客户经营，既要做大客户基数，也要深化客户经营。从中长期看，要推动人才赋能、科技赋能、机制赋能、文化赋能。

整体来讲，“2+3”五年战略规划的主题是“稳”“进”“立”。一是巩固“稳”的基础，做到站位更稳、效益更稳、风控更稳。二是积蓄“进”的势能，本行正处于转型的关键阶段，底子比较稳、包袱比较轻，有广阔发展空间，未来将重点在区位优势、经营特色和产能提升三个方面以进促稳。三是发挥“立”的作用，重点通过科技赋能、产品创新和体制机制优化，增强内生动能，实现转型突围。

详细数据

研究院小巴

以上是研究院小巴对该公司的初步分析如果还有更多想了解的可以咨询研究院小巴

咨询

估值与分析师预测

小巴估值: --

回归空间: --

DCF估值模型
周期平滑估值
PB
PE

根据长江证券马祥云的业绩预测，通过我们的dcf估值模型计算，厦门银行的合理估值约为--元，该公司现值6.82元，现价基于合理估值有0%的低估

150%+

当前市值

50%-

当前市值

DCF估值

*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

厦门银行需要保持--的5年业绩复合增速，其估值将于现价一致"

查看>

150%+

当前市值
100%

50%-

当前市值

周期估值

四分位数线（25%）

四分位数线（50%）

四分位数线（75%）

*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

四分位数线（25%）

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*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

分析师马祥云对其研究比较深入（预测准确度为76.83%）其最新研报预测如下：

预测净利润
(亿元)

年份

值
2025E

24.79
2026E

25.83
2027E

27.66

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财报摘要

项目

2024

评级
ROIC

--
利润5年增速

8.76%

--
营收5年增速

5.01%

--
净利率

46.98%
销售费用/利润率

--

--
股息率

2.70%

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财报体检

财务排雷 综述：不适用。

项目

数值
货币资金/总资产(%)

--
有息资产负债率(%)

--
财费货币率(%)

--
应收账款/利润(%)

--
存货/营收(%)

--
经营现金流/利润(%)

-166.32%
有息负债/近3年经营性现金流均值(%)

--
财务费用/近3年经营性现金流均值(%)

--
流动比率

--
近3年经营性现金流均值/流动负债(%)

--
货币资金/流动负债(%)

--
盈利质量瑕疵数

0

盈利质量 提示：公司现金流质量一般，收到的经营性现金流相对利润质量一般；

项目

数值
应收账款/利润环比(%)

--
应收账款/利润3年变动比例(%)

--
存货/营收环比(%)

--
在建工程/利润(%)

18.49%
在建工程/利润环比(%)

6.86%
(应收+在建+存货)/利润环比(%)

6.86%
经营性现金流/利润(%)

-166.32%

大佬持仓

基金经理

基金产品

持有股数
柳军

华泰柏瑞中证红利低波ETF

47178907
胡洁胡一江

华宝标普中国A股红利机会ETF

3873300
刘勇张学明

中欧红利精选混合发起A

330800
HAN YILING 黄稚

中信保诚国企红利量化选股股票A

266900
王立

大成景盛一年定期债券A

249800

更多>

行业相对指标