厦门银行

(601187)

总市值:139.87亿

PE(静):5.25

PE(2025E):5.54

总股本:26.39亿

PB(静):0.55

利润(2025E):25.23亿

研究院小巴

生意好坏

去年的净利率为49.13%,算上全部成本后,公司产品或服务的附加值极高。

偿债能力

公司现金资产非常健康。

融资分红

公司上市5年以来,累计融资总额17.71亿元,累计分红总额31.14亿元,分红融资比为1.76。公司预估股息率5.43%。

风险点

公司财务费用较高,注意公司债务风险。

详细数据

研究院小巴

靠谱分析师观点:公司未来利润增速下降。

详细数据

研究院小巴

最近有知名机构关注了公司以下问题:

问:公司维稳或者改善净息差的措施有哪些?

答:公司将持续将工作重点聚焦于存贷业务内部结构的摆布,同时进一步提升差异化竞争力,多方位、多途径改善净息差。资产端坚持持续压降低息票据规模,增加一般贷款投放的导向,提升结构优化对资产收益率的贡献度。同时加强定价管理,敏捷地进行内外部价格适应性的调整,强化对客户的经营,深挖客户的综合效益,推动贷款利率降中趋稳。此外,做好大类资产配置,根据市场研判提升投资配置效率。负债端通过增加活期存款占比、审慎安排高成本、长久期存款的吸收来优化存款结构、提升负债质量,同时充分利用市场合理充裕的资金环境,统筹存款、市场资金、低成本央行再贷款等优化付息负债成本。


详细数据

研究院小巴

以上是研究院小巴对该公司的初步分析如果还有更多想了解的可以咨询研究院小巴

咨询

估值与分析师预测

小巴估值: --
回归空间: --
  • DCF估值模型
  • 周期平滑估值
  • PB
  • PE

根据国泰君安刘源的业绩预测,通过我们的dcf估值模型计算,厦门银行的合理估值约为--元,该公司现值5.30元,现价基于合理估值有0%的低估

150%+

当前市值

50%-

当前市值

DCF估值

*估值基于历史报表和分析师预测数据,请注意风险

厦门银行需要保持--的5年业绩复合增速,其估值将于现价一致"

150%+

当前市值
100%

50%-

当前市值

周期估值

四分位数线(25%)

四分位数线(50%)

四分位数线(75%)

*估值基于历史报表和分析师预测数据,请注意风险

四分位数线(25%)

四分位数线(50%)

四分位数线(75%)

*估值基于历史报表和分析师预测数据,请注意风险

分析师刘源对其研究比较深入(预测准确度为74.22%)其最新研报预测如下:

预测净利润
(亿元)
  • 年份
  • 2024E
    25.15
  • 2025E
    25.23
  • 2026E
    25.69

财报摘要

  • 项目
    2023
    评级
  • ROIC
    --
  • 利润5年增速
    12.83%
    --
  • 营收5年增速
    6.00%
    --
  • 净利率
    49.12%
  • 销售费用/利润率
    --
    --
  • 股息率
    5.57%

财报体检

财务排雷 综述:不适用。

  • 项目
    数值
  • 货币资金/总资产(%)
    --
  • 有息资产负债率(%)
    --
  • 财费货币率(%)
    --
  • 应收账款/利润(%)
    --
  • 存货/营收(%)
    --
  • 经营现金流/利润(%)
    -164.14%
  • 有息负债/近3年经营性现金流均值(%)
    --
  • 财务费用/近3年经营性现金流均值(%)
    --
  • 流动比率
    --
  • 近3年经营性现金流均值/流动负债(%)
    --
  • 货币资金/流动负债(%)
    --
  • 盈利质量瑕疵数
    0

盈利质量 提示:公司现金流质量一般,收到的经营性现金流相对利润质量一般;

  • 项目
    数值
  • 应收账款/利润环比(%)
    --
  • 应收账款/利润3年变动比例(%)
    --
  • 存货/营收环比(%)
    --
  • 在建工程/利润(%)
    14.37%
  • 在建工程/利润环比(%)
    12.93%
  • (应收+在建+存货)/利润环比(%)
    12.93%
  • 经营性现金流/利润(%)
    -164.14%

大佬持仓

  • 基金经理
    基金产品
    持有股数
  • 龚丽丽
    景顺长城中证红利低波动100ETF
    9133199
  • 崔蕾
    南方中证1000ETF
    6077600
  • 刘笑明
    天弘中证红利低波动100ETF
    4187200
  • 赵宗庭
    华夏中证1000ETF
    3402000
  • 罗国庆
    广发中证1000ETF
    2843595

行业相对指标

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