长沙银行

(601577)

总市值：348.67亿

PE(静)：4.67

PE(2024E)：4.44

总股本：40.22亿

PB(静)：0.53

利润(2024E)：78.39亿

研究院小巴

生意好坏

去年的净利率为31.66%，算上全部成本后，公司产品或服务的附加值极高。

偿债能力

公司现金资产非常健康。

融资分红

公司上市6年以来，累计融资总额86.14亿元，累计分红总额76.83亿元，分红融资比为0.89。公司预估股息率4.7%。

详细数据

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靠谱分析师观点：公司未来稳健成长。

该公司历来财报较为好看，是价投有研究动力的公司。

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最近有知名机构关注了公司以下问题：

问：县域金融是贵行重点发力的方向，在已实现县域网点全覆盖的基础上，后续增量空间从何而来？

答：经过多年的经营深耕，我行已实现湖南县域网点全覆盖，其中，长沙县、浏阳、宁乡三个长沙县域的平均市占率已达到较高水平，长沙以外县域市场的市占率不高，仍有较大的增长空间。后续我行将通过做好县域支行的深耕经营和市场拓展，不断提升县域金融的业绩贡献。

2、在县域地区贵行相比其他本地农商行优势在哪里？

农商行是扎根县乡的重要银行，在县乡市场经营时间长、市场份额高、客群基础牢固，是无法避开的主要竞争对手。但我们下沉深耕到县域乡村市场去，既是竞争，也是各自优势的发挥，更好发挥金融助力乡村振兴、助力县域发展的作用。在这个过程中，我们将充分发挥既有优势

一是我行是省级法人，既可发挥全省统筹一盘棋、科学决策、形成合力的作用，同时也可实现管理与决策扁平化，形成了较为成熟的管理模式与决策机制，市场反应快、执行力强，效率高。

二是我行县域员工队伍年轻有活力，综合素质较高，培训机制健全，能够高效执行总分行的战略与决策。

三是我行零售转型富有成效，长沙地区在客群建设、社区网格化等方面的成熟打法与优秀经验可以在县域乡村市场推广与复制，为县域老百姓保值增值方面提供良好服务。

四是我行近年来持续加大科技投入，加快数字化转型，在对客户的定制化服务与长尾客群经营上具备较强能力和丰富经验。

五是积极搭建县域乡土生活生态，湘农快贷、湘村快贷等产品较好地满足了我们县域广大居民、个体户、中小企业主的金融需求。


详细数据

研究院小巴

以上是研究院小巴对该公司的初步分析如果还有更多想了解的可以咨询研究院小巴

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估值与分析师预测

小巴估值: --
回归空间: --
  • DCF估值模型
  • 周期平滑估值
  • PB
  • PE

根据招商证券邵春雨的业绩预测，通过我们的dcf估值模型计算，长沙银行的合理估值约为--元，该公司现值8.67元，现价基于合理估值有0%的低估

150%+

当前市值

50%-

当前市值

DCF估值

*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

长沙银行需要保持--的5年业绩复合增速，其估值将于现价一致"

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150%+

当前市值
100%

50%-

当前市值

周期估值

四分位数线（25%）

四分位数线（50%）

四分位数线（75%）

*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

四分位数线（25%）

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四分位数线（75%）

*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

分析师邵春雨对其研究比较深入（预测准确度为87.00%）其最新研报预测如下：

预测净利润
(亿元)
  • 年份
    值
  • 2024E
    78.40
  • 2025E
    83.16
  • 2026E
    87.51
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财报摘要

  • 项目
    2023
    评级
  • ROIC
    --
  • 利润5年增速
    10.95%
    --
  • 营收5年增速
    12.21%
    --
  • 净利率
    31.65%
  • 销售费用/利润率
    --
    --
  • 股息率
    4.84%
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财报体检

财务排雷 综述：不适用。

  • 项目
    数值
  • 货币资金/总资产(%)
    --
  • 有息资产负债率(%)
    --
  • 财费货币率(%)
    --
  • 应收账款/利润(%)
    --
  • 存货/营收(%)
    --
  • 经营现金流/利润(%)
    567.35%
  • 有息负债/近3年经营性现金流均值(%)
    --
  • 财务费用/近3年经营性现金流均值(%)
    --
  • 流动比率
    --
  • 近3年经营性现金流均值/流动负债(%)
    --
  • 货币资金/流动负债(%)
    --
  • 盈利质量瑕疵数
    0

盈利质量

  • 项目
    数值
  • 应收账款/利润环比(%)
    --
  • 应收账款/利润3年变动比例(%)
    --
  • 存货/营收环比(%)
    --
  • 在建工程/利润(%)
    1.34%
  • 在建工程/利润环比(%)
    13.68%
  • (应收+在建+存货)/利润环比(%)
    13.68%
  • 经营性现金流/利润(%)
    567.35%

大佬持仓

  • 基金经理
    基金产品
    持有股数
  • 赵晓东
    国富中小盘股票A
    28073165
  • 赵晓东
    国富恒瑞债券A
    23843651
  • 赵晓东
    国富弹性市值混合A
    21086936
  • 赵晓东
    国富基本面优选混合A
    16126040
  • 杨景涵
    华泰柏瑞新金融地产A
    8486717
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行业相对指标

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