齐鲁银行诊断（beta）by 价投圈小巴（股票版chart ”ppt”）

齐鲁银行

(601665)

总市值：321.05亿

PE(静)：6.43

PE(2025E)：5.63

总股本：48.35亿

PB(静)：0.80

利润(2025E)：56.98亿

研究院小巴

生意好坏

去年的净利率为39.57%，算上全部成本后，公司产品或服务的附加值极高。

偿债能力

公司现金资产非常健康。

融资分红

公司上市4年以来，累计融资总额24.55亿元，累计分红总额41.97亿元，分红融资比为1.71。公司预估股息率4.5%。

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靠谱分析师观点：公司未来稳健成长。

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该公司被1位投资大佬持有，持有该公司的知名大佬包括金信基金的杨杰，在2024年的证星公募基金经理顶投榜中排名前五十，其现任基金总规模为93.62亿元，已累计从业7年91天。

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最近有知名机构关注了公司以下问题：

问：今年对公信贷投放情况如何，如何应对市场竞争？

答：本行紧跟国家和省市战略部署，持续夯实对公业务战略支柱作用，今年一季度，公司贷款（不含贴现）余额达2619.23亿元，较上年末增长9%，实现良好开局。本行将持之以恒抓好贷款投放，一是聚焦先进制造业、重点基础设施、科技创新、普惠金融、乡村振兴、绿色金融等行业领域，持续加大金融支持力度；二是强化省市属国企、头雁企业、民营百强企业等名单制营销，通过条线包挂工作机制，推进敏捷团队常态化走访，制定个性化金融服务方案，推动重点客户扩面增量；三是制定服务济南市“项目提升年”专项行动方案，压实责任，层层推进，细化任务，强化问效，全力服务重点项目建设。

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研究院小巴

以上是研究院小巴对该公司的初步分析如果还有更多想了解的可以咨询研究院小巴

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估值与分析师预测

小巴估值: --

回归空间: --

DCF估值模型
周期平滑估值
PB
PE

根据中泰证券戴志锋的业绩预测，通过我们的dcf估值模型计算，齐鲁银行的合理估值约为--元，该公司现值6.64元，现价基于合理估值有0%的低估

150%+

当前市值

50%-

当前市值

DCF估值

*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

齐鲁银行需要保持--的5年业绩复合增速，其估值将于现价一致"

查看>

150%+

当前市值
100%

50%-

当前市值

周期估值

四分位数线（25%）

四分位数线（50%）

四分位数线（75%）

*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

四分位数线（25%）

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四分位数线（75%）

*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

分析师戴志锋对其研究比较深入（预测准确度为83.51%）其最新研报预测如下：

预测净利润
(亿元)

年份

值
2025E

56.29
2026E

61.75
2027E

67.26

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财报摘要

项目

2024

评级
ROIC

--
利润5年增速

17.33%

--
营收5年增速

11.02%

--
净利率

39.57%
销售费用/利润率

--

--
股息率

2.21%

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财报体检

财务排雷 综述：不适用。

项目

数值
货币资金/总资产(%)

--
有息资产负债率(%)

--
财费货币率(%)

--
应收账款/利润(%)

--
存货/营收(%)

--
经营现金流/利润(%)

375.24%
有息负债/近3年经营性现金流均值(%)

--
财务费用/近3年经营性现金流均值(%)

--
流动比率

--
近3年经营性现金流均值/流动负债(%)

--
货币资金/流动负债(%)

--
盈利质量瑕疵数

0

盈利质量

项目

数值
应收账款/利润环比(%)

--
应收账款/利润3年变动比例(%)

--
存货/营收环比(%)

--
在建工程/利润(%)

1.50%
在建工程/利润环比(%)

-0.51%
(应收+在建+存货)/利润环比(%)

-0.51%
经营性现金流/利润(%)

375.24%

大佬持仓

基金经理

基金产品

持有股数
张挺

华泰保兴尊利债券A

23029024
齐炜中

大成消费主题混合A

10173950
齐炜中

大成景阳领先混合A

8944584
王立徐雄晖

大成元吉增利债券A

5417000
贺明之

国投瑞银瑞盛混合(LOF)A

4861183

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行业相对指标