沪农商行诊断（beta）by 价投圈小巴（股票版chart ”ppt”）

沪农商行

(601825)

总市值：782.16亿

PE(静)：6.44

PE(2024E)：6.20

总股本：96.44亿

PB(静)：0.65

利润(2024E)：126.13亿

研究院小巴

生意好坏

去年的净利率为47.28%，算上全部成本后，公司产品或服务的附加值极高。

偿债能力

公司现金资产非常健康。

融资分红

公司上市3年以来，累计融资总额85.84亿元，累计分红总额146.60亿元，分红融资比为1.71。公司预估股息率4.85%。

详细数据

研究院小巴

靠谱分析师观点：公司未来稳健成长。

公司上市时间较短，暂时没有可供准确追溯的报表和分析师覆盖数据，所以暂时不给估值。

详细数据

研究院小巴

最近有知名机构关注了公司以下问题：

问：请后续公司分红方面如何考虑?

答：公司高度重视股东报，希望我们的投资者能分享到沪农商行发展成果。自登陆资本市场以来，公司持续报资本市场投资者，2024年中期向普通股股东每10股分配现金股利2.39元（含税），现金分红率33.07%，较2023年度分红率提升近3个百分点，2021年上市至今公司已累计分红146.59亿元，为IPO募集资金总额的1.71倍，在上市银行中排在前列水平。未来在制定现金分红政策时，将综合平衡业务发展需要、资本充足情况以及投资者的报诉求制定分红政策，有意愿、有能力、更有底气给资本市场投资者带来稳定可靠的投资报。

详细数据

研究院小巴

以上是研究院小巴对该公司的初步分析如果还有更多想了解的可以咨询研究院小巴

咨询

估值与分析师预测

小巴估值: --

回归空间: --

DCF估值模型
周期平滑估值
PB
PE

根据中泰证券戴志锋的业绩预测，通过我们的dcf估值模型计算，沪农商行的合理估值约为--元，该公司现值8.11元，现价基于合理估值有0%的低估

150%+

当前市值

50%-

当前市值

DCF估值

*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

沪农商行需要保持--的5年业绩复合增速，其估值将于现价一致"

查看>

150%+

当前市值
100%

50%-

当前市值

周期估值

四分位数线（25%）

四分位数线（50%）

四分位数线（75%）

*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

四分位数线（25%）

四分位数线（50%）

四分位数线（75%）

*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

分析师戴志锋对其研究比较深入（预测准确度为76.97%）其最新研报预测如下：

预测净利润
(亿元)

年份

值
2024E

122.72
2025E

124.31
2026E

125.69

更多>

财报摘要

项目

2023

评级
ROIC

--
利润5年增速

9.82%

--
营收5年增速

5.56%

--
净利率

47.27%
销售费用/利润率

--

--
股息率

5.73%

更多>

财报体检

财务排雷 综述：不适用。

项目

数值
货币资金/总资产(%)

--
有息资产负债率(%)

--
财费货币率(%)

--
应收账款/利润(%)

--
存货/营收(%)

--
经营现金流/利润(%)

322.57%
有息负债/近3年经营性现金流均值(%)

--
财务费用/近3年经营性现金流均值(%)

--
流动比率

--
近3年经营性现金流均值/流动负债(%)

--
货币资金/流动负债(%)

--
盈利质量瑕疵数

0

盈利质量

项目

数值
应收账款/利润环比(%)

--
应收账款/利润3年变动比例(%)

--
存货/营收环比(%)

--
在建工程/利润(%)

8.02%
在建工程/利润环比(%)

-1.47%
(应收+在建+存货)/利润环比(%)

-1.47%
经营性现金流/利润(%)

322.57%

大佬持仓

基金经理

基金产品

持有股数
鄢耀

工银金融地产混合A

20000000
鄢耀

工银新金融股票A

15029500
杨景涵

华泰柏瑞新金融地产A

8665403
邓达

中欧盈选稳健6个月持有混合发起(FOF)A

5791900
鄢耀

工银核心优势混合A

5306600

更多>

行业相对指标