青岛银行

(002948)

总市值：300.33亿

PE(静)：7.04

PE(2025E)：6.15

总股本：58.20亿

PB(静)：0.77

利润(2025E)：48.76亿

研究院小巴

生意好坏

去年的净利率为32.63%，算上全部成本后，公司产品或服务的附加值极高。

融资分红

公司上市6年以来，累计融资总额45.40亿元，累计分红总额63.41亿元，分红融资比为1.4。

详细数据

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靠谱分析师观点：公司未来稳健成长。

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最近有知名机构关注了公司以下问题：

问：请介绍青岛国信集团拟增持青岛银行的背景和影响？

答：近年来，青岛银行在三年战略规划指引下，不断夯实发展基础，持续提升市场竞争力，经营业绩实现“稳中有进、稳中提质”。青岛国信发展（集团）有限责任公司（以下简称“青岛国信集团”）基于对本行未来持续稳定发展的信心和长期投资价值的认可，拟增持本行股票。

此次青岛银行拟获增持，彰显了主要股东对青岛银行经营成果的高度认可、对青岛银行长期投资价值提升的坚定信心，将有力地促进青岛银行投资价值合理反映公司质量，强化青岛银行的综合经营能力，助力青岛银行高质量发展行稳致远。

2.请问青岛银行 2025 第一季度净息差如何做到较 2024年有所提升？

2025年第一季度，本集团净息差（年化）1.77%，较 2024年净息差提高 0.04个百分点，同比持平。我们主要采取了以下措施

一是在资源配置方面，贯彻高质量发展战略，落实质效优先，强化存贷利差等考核，同时根据不同分支机构的区域特点，实施差异化考核，引导各机构立足当地拓展特色优势产业，资产配置更精准高效。

二是在资产端，着力优化结构，提升高收益资产在生息资产中的比重，加大贷款投放力度，围绕五篇大文章，积极布局八大赛道，对重点地区、优质客群增加投放，通过资产结构的优化稳定资产收益水平，也更好地支持了地方经济发展。

三是在负债端，着力压降成本。一方面优化大类负债结构，保持存款占比处于合理水平；另一方面多措并举降低存款成本，积极调整定价策略，加强存款利率市场化调节，做好高成本存款量价管控，引导存款期限优化；综合运用托管、理财、承销、供应链金融、财富管理、现金管理等工具，努力提高活期存款、结算性存款占比。


详细数据

研究院小巴

以上是研究院小巴对该公司的初步分析如果还有更多想了解的可以咨询研究院小巴

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估值与分析师预测

小巴估值: --
回归空间: --
  • DCF估值模型
  • 周期平滑估值
  • PB
  • PE

根据广发证券倪军的业绩预测，通过我们的dcf估值模型计算，青岛银行的合理估值约为--元，该公司现值5.16元，现价基于合理估值有0%的低估

150%+

当前市值

50%-

当前市值

DCF估值

*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

青岛银行需要保持--的5年业绩复合增速，其估值将于现价一致"

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150%+

当前市值
100%

50%-

当前市值

周期估值

四分位数线（25%）

四分位数线（50%）

四分位数线（75%）

*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

四分位数线（25%）

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四分位数线（75%）

*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

分析师倪军对其研究比较深入（预测准确度为88.79%）其最新研报预测如下：

预测净利润
(亿元)
  • 年份
    值
  • 2025E
    49.12
  • 2026E
    56.18
  • 2027E
    63.57
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财报摘要

  • 项目
    2024
    评级
  • ROIC
    --
  • 利润5年增速
    12.84%
    --
  • 营收5年增速
    7.01%
    --
  • 净利率
    32.63%
  • 销售费用/利润率
    --
    --
  • 股息率
    3.82%
更多>

财报体检

财务排雷 综述：不适用。

  • 项目
    数值
  • 货币资金/总资产(%)
    --
  • 有息资产负债率(%)
    --
  • 财费货币率(%)
    --
  • 应收账款/利润(%)
    --
  • 存货/营收(%)
    --
  • 经营现金流/利润(%)
    538.24%
  • 有息负债/近3年经营性现金流均值(%)
    --
  • 财务费用/近3年经营性现金流均值(%)
    --
  • 流动比率
    --
  • 近3年经营性现金流均值/流动负债(%)
    --
  • 货币资金/流动负债(%)
    --
  • 盈利质量瑕疵数
    0

盈利质量

  • 项目
    数值
  • 应收账款/利润环比(%)
    --
  • 应收账款/利润3年变动比例(%)
    --
  • 存货/营收环比(%)
    --
  • 在建工程/利润(%)
    --
  • 在建工程/利润环比(%)
    --
  • (应收+在建+存货)/利润环比(%)
    100.00%
  • 经营性现金流/利润(%)
    538.24%

大佬持仓

  • 基金经理
    基金产品
    持有股数
  • 徐习佳 高原
    东方红中证东方红红利低波动指数A
    19577200
  • 张跃鹏 刘勇
    中欧瑾泉灵活配置混合A
    5569230
  • 黎海威
    景顺长城沪深300指数增强A
    3849380
  • 徐习佳 戎逸洲
    东方红中证优势成长指数发起A
    1096700
  • 马芳
    国金中证1000指数增强A
    494750
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