苏州银行

(002966)

总市值：405.04亿

PE(静)：7.99

PE(2025E)：7.48

总股本：44.71亿

PB(静)：0.83

利润(2025E)：54.08亿

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生意好坏

去年的净利率为43.14%，算上全部成本后，公司产品或服务的附加值极高。

偿债能力

公司现金资产非常健康。

融资分红

公司上市6年以来，累计融资总额26.20亿元，累计分红总额66.87亿元，分红融资比为2.55。公司预估股息率4.34%。

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靠谱分析师观点：公司未来稳健成长。

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该公司被1位投资大佬持有，该大佬最近还加仓了，持有该公司的知名大佬包括交银施罗德基金的王崇，在2024年的证星公募基金经理顶投榜中排名前五十，其现任基金总规模为69.10亿元，已累计从业10年270天，综合其过往业绩分析，该基金经理基本面选股能力出众，擅长挖掘价值股和成长股。

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最近有知名机构关注了公司以下问题：

问：主要就苏州银行相关经营情况进行了交流，以下为投资者询及简要回复情况记录：

答：今年一季度末，本行净息差 1.34%，较 2024 年末下降 4BP，收窄幅度优于行业平均水平。展望全年，本行将继续坚持以客户为中心的一体化经营策略，不断加强和完善精细化管理，做深做透客户综合服务，从资产和负债两端综合施策，更加积极主动加强息差管理，通过量的合理增长和质的有效提升，努力减缓息差收窄幅度。

2、今年手续费及佣金收入情况如何？

今年以来，本行在公司零售两端共同发力，一季度手续费及佣金收入同比实现较好增长。展望全年，本行将继续积极拓宽中收来源，一方面深耕财富管理业务，以客户为中心做好多品类资产配置；另一方面在国债代销、非金融企业债券主承销、托管等新批业务持续发力，不断开拓新的中收业务增长点。

3、贵行近年来保持较快的资产规模增速，资本有压力吗？

截至今年一季度末，集团核心一级资本充足率9.80%，一级资本充足率 11.62%，资本充足率 14.54%，各项资本充足率指标均符合监管要求和集团资本规划管理目标。近 50 亿元可转债顺利转股进一步增强了集团资本实力，为各项业务发展打下坚实基础。后续，本行将持续优化业务结构，加强资本管理，不断提升资本使用效率和风险抵御能力。


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以上是研究院小巴对该公司的初步分析如果还有更多想了解的可以咨询研究院小巴

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估值与分析师预测

小巴估值: --
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  • DCF估值模型
  • 周期平滑估值
  • PB
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根据华泰证券沈娟的业绩预测，通过我们的dcf估值模型计算，苏州银行的合理估值约为--元，该公司现值9.06元，现价基于合理估值有0%的低估

150%+

当前市值

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当前市值

DCF估值

*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

苏州银行需要保持--的5年业绩复合增速，其估值将于现价一致"

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当前市值
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当前市值

周期估值

四分位数线（25%）

四分位数线（50%）

四分位数线（75%）

*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

四分位数线（25%）

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*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

分析师沈娟对其研究比较深入（预测准确度为88.91%）其最新研报预测如下：

预测净利润
(亿元)
  • 年份
    值
  • 2025E
    53.84
  • 2026E
    57.41
  • 2027E
    61.23
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财报摘要

  • 项目
    2024
    评级
  • ROIC
    --
  • 利润5年增速
    15.51%
    --
  • 营收5年增速
    5.33%
    --
  • 净利率
    43.13%
  • 销售费用/利润率
    --
    --
  • 股息率
    2.43%
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财报体检

财务排雷 综述：不适用。

  • 项目
    数值
  • 货币资金/总资产(%)
    --
  • 有息资产负债率(%)
    --
  • 财费货币率(%)
    --
  • 应收账款/利润(%)
    --
  • 存货/营收(%)
    --
  • 经营现金流/利润(%)
    216.41%
  • 有息负债/近3年经营性现金流均值(%)
    --
  • 财务费用/近3年经营性现金流均值(%)
    --
  • 流动比率
    --
  • 近3年经营性现金流均值/流动负债(%)
    --
  • 货币资金/流动负债(%)
    --
  • 盈利质量瑕疵数
    0

盈利质量

  • 项目
    数值
  • 应收账款/利润环比(%)
    --
  • 应收账款/利润3年变动比例(%)
    --
  • 存货/营收环比(%)
    --
  • 在建工程/利润(%)
    4.30%
  • 在建工程/利润环比(%)
    2.88%
  • (应收+在建+存货)/利润环比(%)
    2.88%
  • 经营性现金流/利润(%)
    216.41%

大佬持仓

  • 基金经理
    基金产品
    持有股数
  • 罗文杰
    南方中证500ETF
    56954723
  • 王崇
    交银新成长混合
    38850782
  • 杨景涵
    华泰柏瑞新金融地产A
    13403878
  • 徐习佳 高原
    东方红中证东方红红利低波动指数A
    11101500
  • 王崇
    交银瑞丰混合(LOF)
    6542400
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行业相对指标

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