常熟银行诊断（beta）by 价投圈小巴（股票版chart ”ppt”）

常熟银行

(601128)

总市值：237.79亿

PE(静)：6.23

PE(2026E)：4.92

总股本：33.17亿

PB(静)：0.79

利润(2026E)：48.32亿

研究院小巴

生意好坏

去年的净利率为37.34%，算上全部成本后，公司产品或服务的附加值极高。

偿债能力

公司现金资产非常健康。

详细数据

研究院小巴

靠谱分析师观点：公司未来稳健成长。

（市值 - 净金融资产) / 预期利润为2.9，其中净金融资产99.39亿元，预期净利润48.32亿元。

详细数据

研究院小巴

最近有知名机构关注了公司以下问题：

问：2025年三季度营收、利润增长的驱动因素是什么？对全年营收利润的展望。

答：营收、利润的增长主要得益于以下几个方面协同发力规模拓展上，坚守“三农两小”市场定位，深化以客户中心的服务体系，推动资产负债规模平稳增长。息差管理上，通过“资产提质”与“负债降本”双向发力巩固息差优势。非息收入上，加速财富管理、债券交易等多元化业务布局，提升非息贡献。成本管控上，强化精细化管理，成本收入比稳步下降。风险管理上，加强全流程风险管控，资产质量保持上市银行领先水平。展望全年，本行将聚焦可持续发展，坚持“沉下去、走出去”的策略，深耕未充分覆盖的市场领域，进一步扩大客群基础，依托客户结构与业务结构的持续优化，推动经营业绩的可持续增长。

详细数据

研究院小巴

以上是研究院小巴对该公司的初步分析如果还有更多想了解的可以咨询研究院小巴

咨询

估值与分析师预测

小巴估值: --

回归空间: --

DCF估值模型
周期平滑估值
PB
PE

根据国信证券田维韦的业绩预测，通过我们的dcf估值模型计算，常熟银行的合理估值约为--元，该公司现值7.17元，现价基于合理估值有0%的低估

150%+

当前市值

50%-

当前市值

DCF估值

*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

常熟银行需要保持--的5年业绩复合增速，其估值将于现价一致"

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150%+

当前市值
100%

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当前市值

周期估值

四分位数线（25%）

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四分位数线（75%）

*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

四分位数线（25%）

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*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

分析师田维韦对其研究比较深入（预测准确度为97.51%）其最新研报预测如下：

预测净利润
(亿元)

年份

值
2025E

43.14
2026E

49.82
2027E

58.01

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财报摘要

项目

2024

评级
ROIC

--
利润5年增速

16.43%

--
营收5年增速

11.09%

--
净利率

37.33%
销售费用/利润率

--

--
股息率

3.59%

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财报体检

财务排雷 综述：不适用。

项目

数值
货币资金/总资产(%)

--
有息资产负债率(%)

--
财费货币率(%)

--
应收账款/利润(%)

--
存货/营收(%)

--
经营现金流/利润(%)

476.20%
有息负债/近3年经营性现金流均值(%)

--
财务费用/近3年经营性现金流均值(%)

--
流动比率

--
近3年经营性现金流均值/流动负债(%)

--
货币资金/流动负债(%)

--
盈利质量瑕疵数

0

盈利质量

项目

数值
应收账款/利润环比(%)

--
应收账款/利润3年变动比例(%)

--
存货/营收环比(%)

--
在建工程/利润(%)

18.45%
在建工程/利润环比(%)

15.25%
(应收+在建+存货)/利润环比(%)

15.25%
经营性现金流/利润(%)

476.20%

大佬持仓

基金经理

基金产品

持有股数
杨景涵

华泰柏瑞新金融地产A

31633477
袁航

鹏华品质优选混合A

27690118
谭丽

嘉实价值长青混合A

26276333
赵晓东

国富中小盘股票A

23131972
刘志辉

广发集源债券A

8152187

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行业相对指标