长沙银行
(601577)
总市值：394.11亿
PE(静)：5.03
PE(2026E)：4.58
总股本：40.22亿
PB(静)：0.56
利润(2026E)：86.04亿
研究院小巴
去年的净利率为30.49%，算上全部成本后，公司产品或服务的附加值极高。
公司现金资产非常健康。
公司预估股息率4.47%。
详细数据
研究院小巴
靠谱分析师观点：公司未来稳健成长。
（市值 - 净金融资产) / 预期利润为13.94，其中净金融资产-805.27亿元，预期净利润86.04亿元。
详细数据
研究院小巴
最近有知名机构关注了公司以下问题：
问：如何展望后续负债端成本趋势？
答：目前来看，我行负债成本将处于稳步改善趋势。一方面是由于市场化存款利率调整带来的行业层面的成本改善，未来存款业务的到期重定价会释放成本；另一方面是我行在降息周期下,更加重视负债成本管控，缓解净息差缩窄压力。
2、贵行 2025年风险处置情况？我行 2025 年加大存量不良资产风险出清力度，在处置策略上采取现金清收优先、核销补充、多元渠道协同推进的思路。一方面重点加大现金清收力度，实现应收尽收；另一方面主动跟踪和搜集核销线索，对符合核销条件的不良资产，应核尽核。3、贵行未来资本补充计划有哪些？我行将坚持内生资本补充为主、外源融资为辅的原则，多渠道、多方式筹措资本来源，保持资本充足水平。同时通过滚动制定未来三年的资本管理规划，并根据宏观环境、监管要求、市场形势、业务发展等情况的变化，及时对资本规划进行动态调整，确保资本水平与未来业务发展和风险状况相适应，各级资本充足率维持稳定并优于监管要求。 4、贵行中收业务增长原因？主要原因为我行推动营收来源多元化，努力提高中收业务增速和占比。对公业务方面，我行以客户为中心，做优国际业务生态，加速推进福费廷、租赁保理等重点业务；零售业务方面，我行大力推进财富管理转型，完善我行财富管理模式，继续做强代理保险、代销理财等传统优势零售代理业务。5、贵行目前可转债发行的进度如何？我行 2022 年启动可转债发行项目，计划募集资金 110 亿元，项目尚在上海证券交易所审核阶段。详细数据
研究院小巴
以上是研究院小巴对该公司的初步分析如果还有更多想了解的可以咨询研究院小巴
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估值与分析师预测
- DCF估值模型
- 周期平滑估值
- PB
- PE
根据光大证券王一峰的业绩预测，通过我们的dcf估值模型计算，长沙银行的合理估值约为--元，该公司现值9.80元，现价基于合理估值有0%的低估
150%+
当前市值
50%-
*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险
长沙银行需要保持--的5年业绩复合增速，其估值将于现价一致"
150%+
当前市值
100%
50%-
*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险
*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险
分析师王一峰对其研究比较深入（预测准确度为87.27%）其最新研报预测如下：
(亿元)
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年份值
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2025E81.39
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2026E84.58
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2027E86.34
财报摘要
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项目2024评级
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ROIC--
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利润5年增速9.01%--
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营收5年增速8.79%--
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净利率30.49%
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销售费用/利润率----
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股息率4.47%
财报体检
财务排雷 综述：不适用。
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项目数值
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货币资金/总资产(%)--
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有息资产负债率(%)--
-
财费货币率(%)--
-
应收账款/利润(%)--
-
存货/营收(%)--
-
经营现金流/利润(%)297.85%
-
有息负债/近3年经营性现金流均值(%)--
-
财务费用/近3年经营性现金流均值(%)--
-
流动比率--
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近3年经营性现金流均值/流动负债(%)--
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货币资金/流动负债(%)--
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盈利质量瑕疵数0
盈利质量
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项目数值
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应收账款/利润环比(%)--
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应收账款/利润3年变动比例(%)--
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存货/营收环比(%)--
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在建工程/利润(%)1.23%
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在建工程/利润环比(%)-11.53%
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(应收+在建+存货)/利润环比(%)-11.53%
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经营性现金流/利润(%)297.85%
大佬持仓
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基金经理基金产品持有股数
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柳军华泰柏瑞中证红利低波ETF60957381
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赵晓东国富基本面优选混合A28110053
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赵晓东国富中小盘股票A19870540
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赵晓东国富恒瑞债券A18064836
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杜广天弘多元收益债券A16438100
行业相对指标
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