齐鲁银行
(601665)
总市值：383.38亿
PE(静)：6.71
PE(2026E)：5.94
总股本：61.54亿
PB(静)：0.75
利润(2026E)：64.51亿
研究院小巴
去年的净利率为43.49%，算上全部成本后，公司产品或服务的附加值极高。
公司现金资产非常健康。
公司上市5年以来，累计融资总额24.55亿元，累计分红总额64.06亿元，分红融资比为2.61。公司预估股息率4.52%。
公司过去三年（2023/2024/2025）净经营资产收益率分别为--/--/--，净经营利润分别为-196.12亿/-209.75亿/-218亿元，净经营资产分别为96亿/71.21亿/121.99亿元。
公司过去三年（2023/2024/2025）的营运资本/营收（即生产经营过程中公司每产生一块钱的营收企业经营需要垫付的资金）分别为--/--/--，其中营运资本（公司生产经营过程中公司自己掏的钱）分别为0/0/0元，营收分别为119.52亿/124.96亿/131.35亿元。
详细数据
研究院小巴
靠谱分析师观点：公司未来稳健成长。
（市值 - 净金融资产) / 预期利润为16.52，其中净金融资产-682.33亿元，预期净利润64.51亿元。
详细数据
研究院小巴
最近有知名机构关注了公司以下问题：
问：2026年是“十五五”规划开局之年，也是贵行新三年发展规划的起航之年，请贵行新一轮规划目标和战略举措？
答：未来三年，本行将按照“3568”战略发展思路，坚持党建与业务融合互促、规模导向与价值导向相协调、发展与风控有机统一、从严治行与家园文化建设一体推进的原则，以“打造行稳致远的精品银行”为战略愿景，围绕业务模式转型、能力与机制转型、数字化转型三条主线，加快提升主动风险管理、智慧运营保障、业财一体管理、人力资本建设、组织机制赋能五大能力，持续做强公司金融、零售金融、普惠金融、市场业务、县域金融、生态金融六大业务板块，重点推进产业服务、客户经营、场景建设、县域金融、数智赋能、前瞻风控、精细管理、人才强行八项重点工作，致力于实现客户基础更加坚实、业务结构更加均衡、数智赋能更加有力、人才队伍更加壮大、治理管理更加有效的发展目标。
详细数据
研究院小巴
以上是研究院小巴对该公司的初步分析如果还有更多想了解的可以咨询研究院小巴
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估值与分析师预测
- DCF估值模型
- 周期平滑估值
- PB
- PE
根据中泰证券戴志锋的业绩预测，通过我们的dcf估值模型计算，齐鲁银行的合理估值约为--元，该公司现值6.23元，现价基于合理估值有0%的低估
150%+
当前市值
50%-
*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险
齐鲁银行需要保持--的5年业绩复合增速，其估值将于现价一致"
150%+
当前市值
100%
50%-
*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险
*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险
分析师戴志锋对其研究比较深入（预测准确度为87.29%）其最新研报预测如下：
(亿元)
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年份值
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2026E64.16
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2027E71.03
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2028E80.08
财报摘要
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项目2025评级
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ROIC--
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利润5年增速17.76%--
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营收5年增速10.60%--
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净利率43.48%
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销售费用/利润率----
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股息率2.00%
财报体检
财务排雷 综述：不适用。
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项目数值
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货币资金/总资产(%)--
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有息资产负债率(%)--
-
财费货币率(%)--
-
应收账款/利润(%)--
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存货/营收(%)--
-
经营现金流/利润(%)771.92%
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有息负债/近3年经营性现金流均值(%)--
-
财务费用/近3年经营性现金流均值(%)--
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流动比率--
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近3年经营性现金流均值/流动负债(%)--
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货币资金/流动负债(%)--
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盈利质量瑕疵数0
盈利质量
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项目数值
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应收账款/利润环比(%)--
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应收账款/利润3年变动比例(%)--
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存货/营收环比(%)--
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在建工程/利润(%)0.24%
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在建工程/利润环比(%)23.65%
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(应收+在建+存货)/利润环比(%)23.65%
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经营性现金流/利润(%)771.92%
大佬持仓
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基金经理基金产品持有股数
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王立 徐雄晖大成元吉增利债券A33806100
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杜广天弘多元收益债券A31530811
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杨景涵华泰柏瑞新金融地产A22264835
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张伟锋东方红睿玺三年持有混合A21295086
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张挺华泰保兴尊利债券A20037424
行业相对指标
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