齐鲁银行诊断（beta）by 价投圈小巴（股票版chart ”ppt”）

齐鲁银行

(601665)

总市值：350.77亿

PE(静)：7.03

PE(2026E)：5.45

总股本：61.54亿

PB(静)：0.72

利润(2026E)：64.27亿

研究院小巴

生意好坏

去年的净利率为39.57%，算上全部成本后，公司产品或服务的附加值极高。

偿债能力

公司现金资产非常健康。

融资分红

公司预估股息率4.22%。

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靠谱分析师观点：公司未来稳健成长。

（市值 - 净金融资产) / 预期利润为15.92，其中净金融资产-672.43亿元，预期净利润64.27亿元。

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该公司被1位投资大佬持有，该大佬最近还加仓了，持有该公司的知名大佬包括华夏基金的王君正，在2025年的证星公募基金经理顶投榜中排名前五十，其现任基金总规模为128.93亿元，已累计从业11年332天，综合其过往业绩分析，该基金经理基本面选股能力出众，擅长挖掘价值股和成长股。

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最近有知名机构关注了公司以下问题：

问：结合资产和负债两端，请贵行采取哪些措施稳定息差？

答：2025年前三季度，本行净息差1.54%，较2024年提升3BP。一是优化资产组合管理，鼓励加大贷款投放，绿色、科创、制造业等重点领域业务实现较快增长；加强定价精细化管理，着力稳定资产端收益水平。二是统筹资金来源，完善多元化负债体系，积极拓展低成本存款，有序下调存款利率；充分利用央行低成本资金，择机吸收市场化资金，持续引导付息负债成本率压降，有效缓冲了资产端收益率下行压力。

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研究院小巴

以上是研究院小巴对该公司的初步分析如果还有更多想了解的可以咨询研究院小巴

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估值与分析师预测

小巴估值: --

回归空间: --

DCF估值模型
周期平滑估值
PB
PE

根据中泰证券戴志锋的业绩预测，通过我们的dcf估值模型计算，齐鲁银行的合理估值约为--元，该公司现值5.70元，现价基于合理估值有0%的低估

150%+

当前市值

50%-

当前市值

DCF估值

*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

齐鲁银行需要保持--的5年业绩复合增速，其估值将于现价一致"

查看>

150%+

当前市值
100%

50%-

当前市值

周期估值

四分位数线（25%）

四分位数线（50%）

四分位数线（75%）

*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

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*估值基于历史报表和分析师预测数据，请注意风险

分析师戴志锋对其研究比较深入（预测准确度为83.51%）其最新研报预测如下：

预测净利润
(亿元)

年份

值
2025E

57.14
2026E

64.63
2027E

72.54

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财报摘要

项目

2024

评级
ROIC

--
利润5年增速

17.33%

--
营收5年增速

11.02%

--
净利率

39.57%
销售费用/利润率

--

--
股息率

2.22%

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财报体检

财务排雷 综述：不适用。

项目

数值
货币资金/总资产(%)

--
有息资产负债率(%)

--
财费货币率(%)

--
应收账款/利润(%)

--
存货/营收(%)

--
经营现金流/利润(%)

375.24%
有息负债/近3年经营性现金流均值(%)

--
财务费用/近3年经营性现金流均值(%)

--
流动比率

--
近3年经营性现金流均值/流动负债(%)

--
货币资金/流动负债(%)

--
盈利质量瑕疵数

0

盈利质量

项目

数值
应收账款/利润环比(%)

--
应收账款/利润3年变动比例(%)

--
存货/营收环比(%)

--
在建工程/利润(%)

0.34%
在建工程/利润环比(%)

-73.33%
(应收+在建+存货)/利润环比(%)

-73.33%
经营性现金流/利润(%)

375.24%

大佬持仓

基金经理

基金产品

持有股数
杨景涵

华泰柏瑞新金融地产A

38790635
张挺

华泰保兴尊利债券A

36360624
赵晓东

国富中小盘股票A

18009900
杜广

天弘多元收益债券A

12006300
孙丹

大成元辰招利债券A

9555500

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行业相对指标